유안타증권(대표 서명석·황웨이청)이 이달 선보인 금융·여행 결합상품 '휴가드림 여행 펀드랩'이 시장의 관심을 끌고 있다.

이 상품은 유안타증권의 자산관리서비스와 레드캡투어의 크루즈여행이 결합된 신개념 금융상품으로 내년 추석 황금연휴기간 장기여행을 계획하는 고객들에게 여행경비 마련 및 할인혜택을 주기 위한 목적성 금융상품이다.

여행경비 마련을 위한 펀드랩은 적극적 투자를 통해 시장대비 초과수익을 노리는 '주식형 펀드랩'과 안정적 투자로 목적자금 마련에 초점을 둔 '채권형 펀드랩'까지 2개 상품을 선택할 수 있다.

주식형 펀드랩은 매월 유안타증권 글로벌자산배분회의와 자산배분모델을 통해 결정된 자산별 비중에 따라 국내 및 해외 벤치마크 대비 수익률이 우월한 펀드로 포트폴리오를 구성해 분산투자하는 방식이다.

반면 채권형 펀드랩은 채권 수익률 커브 및 듀레이션 전략을 통해 국공채 펀드나 우량 회사채 펀드, 공모주 펀드 등에 분산투자해 국공채금리+@ 수익을 목표로 한다.

두 유형 모두 투자대상의 벤치마크+@ 수익을 추구하는 동종유형 내 최상위권 펀드로 포트폴리오를 구성해 수시 리벨런싱을 통해 지속적인 펀드 교체 및 수익률을 관리한다.

여행상품은 동부지중해·발칸반도 크루즈(10일)와 일본 북해도·러시아사할린(9일) 두 개의 상품으로 구성돼있으며 여행 희망고객은 정상가격의 15%를 할인받을 수 있다.

동부지중해 상품은 크루즈 선실 업그레이드가 가능하며 일정 전문인솔자 동행 서비스 등 프리미엄 혜택도 포함돼있다.

여행상품 할인혜택은 펀드랩 가입자가 12월 말까지 계좌에 100만 원 이상 입금하고 내년 1월 여행계약금 100만 원 납입 후 5월 말까지 계좌를 유지하면 제공한다.

상품 가입은 유안타증권 전국 영업점에서 가능하며 선착순 1천 계좌 한정 판매한다. 수수료는 주식형은 연 1.5% 분기 후취수수료, 채권형은 연 1.0% 분기 후취수수료가 적용되고 최소 가입금액은 10만 원으로 자유롭게 적립할 수 있다.

[소비자가만드는신문=김건우 기자]